In de huidige digitale samenleving zijn online handelsinstrumenten voor investeringen gemeengoed geworden. Dat geldt ook voor gebruikersontwerpelementen zoals knipperende grafieken, handel zonder commissie en meldingen op mobiele apparaten. Maar voorlopige bevindingen van een nieuwe studie van de Lally School of Management van het Rensselaer Polytechnic Institute geven aan dat nieuwe investeerders mogelijk ten prooi vallen aan deze geavanceerde elementen van webdesign, waardoor hun geld in gevaar komt.

Onderzoek uitgevoerd door Gaurav Jain, een gedragseconoom en assistent-professor aan Rensselaer, en John Chen, een student biologie in Rensselaer's versnelde B.S./M.D. programma onderzocht hoe bepaalde grafische ontwerpen van gedecentraliseerde financiële (defi)-apps zich kunnen richten op de onervarenheid van een belegger om beslissingen te ontlokken die snel en ongeïnformeerd zijn, met behulp van de intuïtie van een belegger in plaats van informatie.

"Hoewel het onderzoek nog door vakgenoten moet worden beoordeeld, geven deze vroege bevindingen duidelijk aan dat nieuwe handelaren meer vatbaar zijn voor gedragsvooroordelen en heuristieken die een negatieve invloed kunnen hebben op hun handel," zei Jain.

In de afgelopen jaren hebben baanbrekende ontwikkelingen in blockchain-technologie, gecombineerd met de isolerende effecten van de pandemie, een ongekend aantal onervaren individuen ertoe gebracht om defi- en cryptocurrency-services zoals Coinbase, Gemini en OKCoin te gebruiken.

Ondanks alle nieuwe tools die voor hen beschikbaar zijn, missen veel van deze nieuwe handelaren de juiste training en kruiscontroles die beschikbaar zijn voor institutionele handelaren. De bevindingen suggereren dat als er niets aan wordt gedaan, veel individuen hun zuurverdiende spaargeld kunnen verkwisten als gevolg van slechte handelsbeslissingen die worden gecategoriseerd als fouten in cognitie.

De invloedrijke ontwerpcomponenten die Jain op defi-apps vond, pasten een breed scala aan gedragswetenschappelijke theorieën toe. Functies zoals gerandomiseerde beloningen, waarbij sites willekeurig verschillende hoeveelheden cryptocurrency aan gebruikers weggeven, waardoor het investeringsproces wordt gegamificeerd, het schaaleffect van niet-lineaire assen op grafieken die de perceptie van mensen vertekenen, en zelfs de keuze om prijsveranderingen in rood en green, bleken allemaal het gedrag van een cryptocurrency-investeerder te beïnvloeden.

"Het gebied van gedragswetenschap analyseert de tekortkomingen waarmee mensen worden geconfronteerd in hun besluitvorming door een psychologische lens," zei Jain. "Door deze informatie aan alledaagse detailhandelaren te krijgen, kunnen ze betere keuzes maken voor hun portefeuilles door zich bewust te zijn van en inzicht te krijgen in de ontwerpen en heuristieken waaraan ze onderhevig zijn."

De gedragseffecten van grafische ontwerpkeuzes en ontwerparchitectuur zijn al goed gedocumenteerd in andere apps, van sociale mediaplatforms tot reissites. Jain's onderzoek beoordeelde gegevens van cryptocurrency-apps.

De volgende stappen voor de onderzoekers zullen zijn om de uitgebreide analyse te voltooien en voor peer review in te dienen. + Verder verkennen

Record cryptocurrency-overval ter waarde van $600 miljoen