science >> Wetenschap >  >> anders

Is het sociale kredietsysteem van China echt het dystopische sci-fi-scenario waar velen bang voor zijn?

China's voorgestelde 'sociale kredietsysteem' trekt parallellen met dystopische si-fi. Maar dit is wat je er misschien nog niet over hebt gehoord. Krediet:Shutterstock

De Britse journalist James O'Malley zat vorige maand in de hogesnelheidstrein Peking-Shanghai toen hij een verontrustende aankondiging hoorde.

"Beste passagiers, mensen die zonder ticket reizen, of zich wanordelijk gedraagt, of roken in openbare ruimtes, zal worden gestraft volgens de voorschriften en het gedrag zal worden vastgelegd in het individuele kredietinformatiesysteem. Om een ​​negatief persoonlijk krediet te voorkomen, gelieve de relevante voorschriften te volgen en te helpen met de bestellingen in de trein en op het station."

Het was vooral huiveringwekkend voor iedereen die bekend was met de dystopische klassieker van George Orwell, 1984 .

Inderdaad, wat James verontrustte, is China's veelbesproken en zwaar bekritiseerde sociale kredietsysteem in Big Brother-stijl. Maar voordat we ons laten meeslepen naar 1984 , laten we een uitgebreider overzicht van het systeem krijgen, inclusief enkele onbegrepen of minder besproken aspecten.

Een maatstaf voor betrouwbaarheid

Het systeem wordt door sommige media afgeschilderd als een bewakingssysteem met grote gegevens dat tot doel heeft toezicht te houden, schatten, en disciplineren de sociale, politiek, en economisch gedrag.

Het werd voor het eerst genoemd in 2014 in een regeringsdocument (in het Chinees) uitgegeven door de Staatsraad, het hoogste uitvoerende orgaan van de staatsmacht in de Volksrepubliek China. Het document beschreef een almachtig sociaal kredietsysteem dat in 2020 zou worden gelanceerd, die tot doel heeft ieders 'betrouwbaarheid' te beoordelen.

De 'credit' waarnaar in de zenuwslopende treinaankondiging wordt verwezen, is de vertaling van het Chinese woord 'xinyong, ' wat de eerlijkheid en betrouwbaarheid van een persoon aangeeft.

Er wordt aangenomen dat het systeem een ​​reeks big data en AI-geactiveerde processen omvat die het gedrag van een individu berekenen, van online aankopen tot gehoorzaamheid aan verkeerswetten, tijdige factuurbetalingen, of uw keuze van vrienden.


Hoge scores zorgen voor sociale privileges

Alle 1,35 miljard Chinese burgers zullen aan het systeem worden onderworpen. Mensen met hoge scores zullen betere sociale privileges en economische voordelen genieten. Lage scores daarentegen, kan ervoor zorgen dat u op de zwarte lijst wordt gezet voor toegang tot bepaalde services, zoals vluchten of treinreizen - net zoals James in de trein hoorde.

De kans op misbruik en de kans op verkeerde behandeling van persoonlijke, privégegevens trekken gemakkelijk de aandacht van het publiek in het gegevensgevoelige tijdperk van vandaag.

Gegevens in de handen van een autoritaire regering als China worden een self-fulfilling prophecy, die levendig illustreert hoe digitale technologie autoritaire regimes helpt om hun heerschappij te versterken en zichzelf in stand te houden door hun burgers onder druk te zetten om op bepaalde door de overheid goedgekeurde manieren te handelen (in dit geval voor hogere sociale kredietscores).

Een werk in uitvoering

Echter, veel zorgen over het systeem van sociale kredieten zijn ofwel onnauwkeurig ofwel eenzijdig.

Voor een ding, de Chinese regering heeft nog niet officieel aangekondigd hoe het kredietsysteem zal werken, inclusief, waarschijnlijk het belangrijkste, hoe algoritmische kredietscores worden verzameld en hoe verschillende kwaliteiten tegen elkaar worden afgewogen.

Sommigen hebben de neiging om het spraakmakende "Sesame Credit" ("Zhima Xinyong" in het Chinees) te overwegen, een particulier kredietsysteem beheerd door Ant Financial, een bedrijf dat is gelieerd aan de Chinese e-commercegigant Alibaba, als voorbeeld van een dergelijk massasurveillancesysteem.

Met zijn 520 miljoen gebruikers, Sesame Credit is zonder twijfel de huidige leider in de Chinese "sociale krediet"-industrie. Nog altijd, het evalueert in wezen het aankoopvolume en de prijs van gekochte goederen, in plaats van de inhoud van aankopen. Om de uitleg van een woordvoerster van Ant Financial te gebruiken, "Het is eigenlijk de frequentie die ertoe doet, het gaat er niet om wat je koopt."

Cocaïne of cake:het systeem maakt het niet uit wat je koopt

Om bot te zijn, Sesame Credit maakt het niet uit of de gebruiker cocaïne of cake koopt; het wil gewoon producten verkopen. Je score zal stijgen zolang je iets bij Alibaba koopt.

Zoals het blijkt, Sesame Credit is meer een loyaliteitsprogramma dan een betrouwbare maatstaf voor 'xinyong' of 'credit'.

Om te geloven dat Sesame Credit zou werken als een door de staat goedgekeurde "bètaversie" van een sociaal kredietsysteem, riskeert u het gebruik van onnauwkeurige gegevensregistratie en informatie om beloningen en straffen te geven, te overdrijven. Dit toont verder de uitdaging aan om noodzakelijke en voldoende gegevens te verzamelen die elk aspect van het sociale leven bestrijken om als een nuttige referentie te dienen bij het opzetten van een enkel en panoptisch sociaal kredietsysteem op nationale schaal.

Om het argument van Jamie Horsley in Foreign Policy te gebruiken, "China's Orwelliaanse sociale kredietscore is niet echt... Er bestaat niet zoiets als een nationale 'sociale kredietscore'."

Bedrijven worden ook beoordeeld

Afgezien van de (negatieve) politieke implicaties van het sociale kredietsysteem in uitvoering, we moeten ook nadenken over de economische implicaties van een dergelijk systeem.

Volgens het regeringsdocument van 2014, een van de initiatieven van het kredietsysteem is om niet alleen individuen maar ook organisaties en bedrijven te beoordelen om "economische groei te bevorderen" en "de geloofwaardigheid van de overheid te vergroten".

De Chinese overheid kampt al geruime tijd met het gebrek aan commerciële en consumentenkredietgegevens. De People's Bank of China – de centrale bank – beheert het enige officiële kredietbeoordelingssysteem van het land, en vanaf 2017 bedient het slechts ongeveer 300 miljoen mensen, of minder dan 25 procent van de totale bevolking in China.

Met andere woorden, drie op de vier Chinese burgers hebben geen openbaar beschikbare kredietgeschiedenis. Daarentegen, meer dan 80 procent van de volwassen bevolking in de VS heeft een kredietscore, volgens het Bureau voor financiële bescherming van de consument.

Systeem kan investeringen en leningen stimuleren

In het huidige systeem is veel Chinese consumenten – vooral de jongere generatie met meer koopkracht en consumptiepotentieel – hebben moeite om te investeren of geld te lenen bij de bank. Strikte regels bij de meeste banken diskwalificeren de meeste hogeschool- en universiteitsstudenten en pas afgestudeerden van het aanvragen van creditcards.

evenzo, het midden- en kleinbedrijf (MKB), die goed zijn voor meer dan 80 procent banen in het land, altijd moeite hebben om leningen te krijgen van Chinese financiële instellingen, ongeacht de druk van de regering.

Het gebrek aan kredietinformatie zet de druk om geld te lenen aan kleine bedrijven in direct conflict met de inspanningen om de risico's in het financiële systeem te verminderen. Dat belemmert op zijn beurt de binnenlandse consumptie, een zorgwekkende factor te midden van de vertragende Chinese economie die verder zou verslechteren in de aanhoudende handelsoorlog tussen de VS en China.

Een landelijk dekkend kredietsysteem, in deze betekenis, verantwoordelijke kredietnemers toegang zou geven tot een kredietlijn. Het zal niet alleen Chinese bankiers van dienst zijn, maar heeft op de lange termijn ook constructieve effecten op de economische realiteit van individuen en bedrijven en de hele Chinese economie.

Dit verhaal is opnieuw gepubliceerd met dank aan ScienceNordic, de vertrouwde bron voor Engelstalig wetenschappelijk nieuws uit de Scandinavische landen. Lees hier het originele verhaal.