Miljoenen cryptocurrency-investeerders zijn opgelicht met enorme sommen echt geld. in 2018, verliezen door cryptocurrency-gerelateerde misdaden bedroegen US $ 1,7 miljard. De criminelen gebruiken zowel ouderwetse als nieuwe-technologische tactieken om hun sporen te bezweren in schema's op basis van digitale valuta die worden uitgewisseld via online databases die blockchains worden genoemd.

Van het onderzoeken van blockchain, cryptogeld en cybercriminaliteit, Ik kan zien dat sommige cryptocurrency-fraudeurs vertrouwen op beproefde Ponzi-schema's die inkomsten van nieuwe deelnemers gebruiken om rendementen uit te betalen aan eerdere investeerders.

Anderen gebruiken sterk geautomatiseerde en geavanceerde processen, inclusief geautomatiseerde software die samenwerkt met Telegram, een op internet gebaseerd instant-messaging-systeem dat populair is bij mensen die geïnteresseerd zijn in cryptocurrencies. Zelfs wanneer een cryptocurrency-plan legitiem is, fraudeurs kunnen nog steeds de prijs manipuleren op de markt.

Een nog fundamentelere vraag rijst, hoewel:hoe worden nietsvermoedende beleggers in de eerste plaats aangetrokken tot cryptocurrency-fraude?

Snel pratende oplichters

Sommige cryptocurrency-fraudeurs doen een beroep op de hebzucht van mensen, groot rendement beloven. Bijvoorbeeld, een onbekende groep ondernemers runt de zwendelbot iCenter, dat is een Ponzi-schema voor Bitcoin en Litecoin. Het geeft geen informatie over beleggingsstrategieën, maar op de een of andere manier belooft beleggers 1,2% dagelijks rendement.

Het iCenter-schema werkt via een groepschat op Telegram. Het begint met een kleine groep oplichters die in het racket zitten. Ze krijgen een verwijzingscode die ze delen met anderen, in blogs en op sociale media, in de hoop dat ze mee willen doen aan de chat. Eenmaal daar, de nieuwkomers zien bemoedigende en opwindende berichten van de oorspronkelijke oplichters. Sommige nieuwkomers besluiten te investeren, op dat moment krijgen ze een individuele bitcoin-portemonnee toegewezen, waarin ze bitcoins kunnen storten. Ze komen overeen om enige tijd te wachten - 99 of 120 dagen - om een ​​aanzienlijk rendement te ontvangen.

Gedurende die tijd, de nieuwkomers gebruiken vaak sociale media om hun eigen verwijzingscodes te delen met vrienden en contacten, meer mensen in de groepschat en in het investeringsplan brengen. Er is geen daadwerkelijke investering van het geld in een legitiem bedrijf. In plaats daarvan, wanneer nieuwe mensen zich aanmelden, de persoon die ze heeft aangeworven krijgt een percentage van de nieuwe fondsen, en de cyclus gaat verder, uitbetaling aan eerdere deelnemers van elke ronde van nieuwere investeerders.

Sommige leden werken bijzonder hard om nieuwe fondsen binnen te halen, het plaatsen van instructievideo's en foto's van zichzelf met grote hoeveelheden geld als verleiding om mee te doen aan de zwendel.

Leugens en nog eens leugens

Sommige oplichters gaan voor regelrechte misleiding. De oprichters van oplichterij-cryptocurrency OneCoin hebben investeerders voor $ 3,8 miljard opgelicht door mensen ervan te overtuigen dat hun niet-bestaande cryptocurrency echt was.

Andere vormen van oplichting zijn gebaseerd op het imponeren van potentiële slachtoffers met jargon of beweringen over gespecialiseerde kennis. De oplichters van Global Trading beweerden dat ze gebruik maakten van prijsverschillen op verschillende cryptocurrency-uitwisselingen om te profiteren van wat arbitrage wordt genoemd - simpelweg goedkoop kopen en verkopen tegen hogere prijzen. Eigenlijk namen ze gewoon het geld van investeerders.

Global Trading gebruikte een bot op Telegram, ook - beleggers konden een bericht over het saldo opvragen en een antwoord krijgen met valse informatie over hoeveel er op hun rekening stond, soms zie je de saldi in een uur zelfs met 1% stijgen. Met rendementen die er zo uitzien, wie zou mensen de schuld kunnen geven van het delen van de regeling met hun vrienden en familie op sociale media?

Vrienden en familie uitbuiten

Zodra een regeling is gestart, het blijft – althans voor een tijdje – in leven via sociale media. Eén persoon wordt gegrepen door de belofte van een groot rendement op investeringen in cryptocurrency en verspreidt het woord onder vrienden en familieleden.

Soms komen er grote namen bij. Bijvoorbeeld, de spil achter GainBitcoin en andere vermeende oplichting in India overtuigde een aantal Bollywood-beroemdheden om zijn boek te promoten, "Cryptogeld voor beginners." Hij probeerde zelfs een beetje beroemd te worden, zichzelf uitroepen tot een "cryptocurrency-goeroe, " terwijl hij leiding gaf aan inspanningen die investeerders tussen de $ 769 miljoen en $ 2 miljard kosten.

Niet alle beroemdheden weten dat ze erbij betrokken zijn. In één blogpost, iCenter bevatte een video die beweerde een goedkeuring te zijn van Dwayne "The Rock" Johnson, met een bord met het logo van iCenter. Video's van Justin Timberlake en Christopher Walken werden bedrieglijk bewerkt, zodat ze iCenter leken te prijzen, te.

Frauduleuze aanbiedingen van initiële munten

Een andere populaire zwendeltechniek wordt een 'initiële muntaanbieding' genoemd. Een potentieel legitieme investeringsmogelijkheid, een eerste muntaanbod is in wezen een manier voor een startend cryptocurrency-bedrijf om geld in te zamelen van zijn toekomstige gebruikers:in ruil voor het verzenden van actieve cryptocurrencies zoals bitcoin en ethereum, klanten krijgen korting op de nieuwe cryptomunten.

Veel initiële muntaanbiedingen bleken oplichting te zijn, met organisatoren die zich bezighouden met sluwe complotten, zelfs nepkantoren huren en mooie marketingmaterialen maken. in 2017, veel hype en media-aandacht over cryptocurrencies voedden een enorme golf van fraude met initiële munten. in 2018, ongeveer 1, 000 initiële muntaanbiedingspogingen stortten in, kost donateurs minstens $ 100 miljoen. Veel van deze projecten hadden geen originele ideeën - meer dan 15% van hen had ideeën gekopieerd van andere cryptocurrency-inspanningen, of zelfs geplagieerde ondersteunende documentatie.

Beleggers die op zoek zijn naar rendement in een nieuwe technologiesector, zijn nog steeds geïnteresseerd in blockchains en cryptocurrencies, maar moeten oppassen dat het complexe systemen zijn die zelfs nieuw zijn voor degenen die ze verkopen. Zowel nieuwkomers als relatieve experts zijn ten prooi gevallen aan oplichting.

In een omgeving zoals de huidige cryptocurrency-markt, potentiële investeerders moeten heel voorzichtig zijn om te onderzoeken waar ze hun geld in steken en er zeker van zijn dat ze erachter komen wie erbij betrokken is en wat het eigenlijke plan is om echt geld te verdienen - zonder anderen te bedriegen.

Dit artikel is opnieuw gepubliceerd vanuit The Conversation onder een Creative Commons-licentie. Lees het originele artikel.