De recente mislukking van een wereldwijde internationale pedofiele bende die Bitcoin-betalingen gebruikt, benadrukte een van de belangrijkste angsten rond crypto-valuta's:het gebruik ervan door criminelen.

Sociale netwerkgigant Facebook wil graag in actie komen door een digitale valuta genaamd Libra te lanceren.

Maar de Amerikaanse minister van Financiën, Steven Mnuchin, heeft zijn voortdurende verzet tegen de verhuizing geuit. zeggen dat veel zorgen onopgelost bleven, met inbegrip van "de kwestie van het witwassen van geld".

Ondanks strengere regelgeving en verhoogde waakzaamheid door de autoriteiten, illegale activiteiten met betrekking tot virtuele valuta bleven "aanzienlijk", Madeleine Kennedy, van het onderzoeksbureau Chainalysis, vertelde AFP.

1% van de transacties illegaal

Een Chainalysis-rapport dat in januari werd gepubliceerd, zei dat in 2018, een procent van de Bitcoin-transacties - de meest gebruikte cryptocurrency - betrof illegale activiteiten.

Het equivalent van $ 600 miljoen werd ook besteed aan het gebruik van Bitcoins op het dark web, een reeks verborgen netwerken waar een groot aantal illegale producten, inclusief wapens en drugs, worden verhandeld.

In vergelijking, de wereldwijde omzet van drugshandel wordt geschat op enkele honderden miljarden dollars.

Kennedy meent dat het gebruik van Bitcoins voor criminele doeleinden deels op een "misverstand" berustte.

De vertrouwelijkheidsreputatie van de meest bekende cryptocurrency is ongeëvenaard, met alle transacties geregistreerd in een onvervalsbaar grootboek, de blockchain.

Maar het is "transparanter dan sommige traditionele financiële systemen en zeker meer dan contant geld", voegde ze eraan toe.

De Britse en Amerikaanse autoriteiten kondigden vorige week meer dan 300 arrestaties aan in 38 landen als onderdeel van een onderzoek dat leidde tot de ontmanteling van een ongekende kinderpornobende.

Onderzoekers analyseerden de blockchain en slaagden erin om Bitcoin-transacties te de-anonimiseren, " volgens Ron Fort, het hoofd van de strafrechtelijke onderzoeken bij de Amerikaanse belastingdienst.

Zorgen over Monero

Maar als Bitcoin vanwege zijn populariteit nog steeds de referentievaluta is voor criminelen, ze wenden zich tot minder transparante alternatieven, zoals Monero, die in 2014 begon, aldus de Europese wetshandhavingsinstantie Europol.

De gebruikers van Monero kunnen anoniem blijven totdat ze moeten communiceren met een cryptomarketingplatform of hun geld moeten beleggen met een 'portemonnee' - het equivalent van een account voor virtuele valuta.

Het is een fenomeen dat ook het Duitse ministerie van Financiën zorgen baart, die onlangs een document publiceerde waarin werd gewaarschuwd dat anonieme crypto's "een echt alternatief voor Bitcoin" zouden kunnen worden.

monero, waarvan de kapitalisatie nog steeds 160 keer lager is dan die van Bitcoin, maakt gebruik van een complexe architectuur die transacties "veel moeilijker te volgen" maakt, zei Kennedy.

"Maar niet meer dan de vele lege vennootschappen in de vele belastingparadijzen, " zei Emilien Bernard-Alzias, advocaat bij Simmons &Simmons, specialist in financiële markten.

"We hebben altijd zowel juridische als technische regelingen gezien om geldoverdrachten voor de rechtbanken te verbergen, " zei hij tegen AFP, eraan toevoegend dat alleen contant geld als "perfect onvindbaar" kan worden beschouwd.

Ook, aangezien Monero niet toestaat dat er grote hoeveelheden geld worden gekocht, criminelen worden aangemoedigd om hun geld om te zetten en moeten daarom gebruikmaken van dienstverleners die onderworpen zijn aan antiwitwasregelgeving.

In tegenstelling tot valuta's die anonimiteit tot een marketingfunctie hebben gemaakt, Facebook heeft de afgelopen maanden herhaaldelijk gezegd dat Libra transparant zal zijn en zal voldoen aan de eisen van de autoriteiten.

Weegschaal "zal duidelijk niet ideaal zijn voor het witwassen van zwart geld", zei Bernard-Alzias, hoewel het waarschijnlijk blockchain-analisten zal moeten gebruiken "om regelgevers tevreden te stellen", voegde Kennedy eraan toe.

© 2019 AFP